Фото ШІ для 048.ua
Про це розповідає Odesa24
Контроль за грошовими переказами між фізичними особами в Україні посилили: тепер навіть звичайні надходження на банківські картки одеситів можуть привернути увагу податкових органів.
Механізм починається з фінансового моніторингу, який здійснює Національний банк України. Регулятор аналізує p2p-перекази та формує списки осіб із найвищими оборотами.
Як працює нова система контролю
Отримані від банків дані передаються до Державної податкової служби, яка проводить подальший аналіз і може скеровувати інформацію до місцевих органів для додаткових перевірок. Фізичним особам надсилають запити з вимогою пояснити походження коштів. Якщо наданих пояснень недостатньо, ініціюється перевірка; за її результатами може бути нараховано ПДФО та військовий збір.
“У 2026 році суму податку (ПДФО та військовий збір), вказану в ППР (форми “Р” та “Д”), необхідно сплатити протягом 30 календарних днів із дня, наступного за днем отримання ППР (накази Мінфіну № 513 та № 548, що набули чинності 26 лютого 2026 року), оскільки лише у разі сплати протягом 30 календарних днів штрафні санкції вважаються скасованими, а пеня не нараховується”, – зазначають у міськраді.
Коли перекази вважаються доходом
За податковими нормами будь-яке надходження на банківську картку може розцінюватися як дохід, якщо не підтверджено інше документально. Винятки з правил існують, але їх потрібно обґрунтувати відповідними паперами.
“Переказ = дохід, якщо не доведено протилежне”, – наголошують у повідомленні.
Фізичним особам радять зберігати розписки, договори, платіжні документи та інші підтвердження походження коштів. До неоподатковуваних операцій належать перекази між родичами, аліменти, соціальні виплати, повернення позик та операції між власними рахунками.
Серед факторів ризику:
- великі обороти;
- дроблення платежів;
- участь у сумнівних операціях;
- перевищення лімітів.
У 2026 році ліміт на перекази становить 150 тисяч гривень, а операції від 400 тисяч гривень підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу. Одеситам радять уважно ставитися до фінансових операцій, оскільки тепер кожна транзакція може мати податкові наслідки.
Нагадуємо
Громадські організації запрошують взяти участь у конкурсі на отримання фінансової підтримки для реалізації ініціатив. Одесити можуть подати заявки до 6 травня 2026 року за кількома напрямками підтримки.